По версии следствия, схему придумал ещё в 2021 году тогдашний управляющий директор центра риск-экспертизы одного из банков. Он создал преступную группу и привлек к делу своего знакомого — нынешнего обвиняемого.
Тот выполнял роль администратора и искал в Москве, Перми и Екатеринбурге людей, готовых помогать в поиске «заёмщиков». Дальше работала отлаженная механика. Участникам группы находили граждан, оказавшихся в сложной финансовой ситуации, и убеждали их оформить потребительский кредит на пять миллионов рублей. Чтобы банк одобрил заявку, мошенники готовили фиктивные документы — с поддельными данными о работе и зарплате.
Когда кредит поступал на счёт, часть суммы отдавали «заёмщику» как вознаграждение, а остальное делили между собой. За полгода, с января по июнь 2021-го, таким образом удалось вывести тридцать миллионов рублей. Уголовное дело направлено в Железнодорожный суд областного центра для рассмотрения по существу. Материалы в отношении других участников группы выделены в отдельное производство — их поиск и привлечение к ответственности продолжаются.
По данным облпрокуратуры