Запретили произвольно блокировать счета и карты

В России начали свое действие принятые в конце 2020 года поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

30 января запрещено без указания причин блокировать счета или отказывать в совершении операций как гражданам, так и бизнесу. Российские финансовые учреждения не имеют теперь права отказывать в осуществлении операций, даже если клиент не предоставит документы, которые бы подтвердили его добросовестность.

Банкам придется изменить внутренние правила и контрольные процедуры. Согласно поправкам, отказ проводить операции с денежными средствами теперь возможен только при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение должен принимать руководитель кредитной организации или специально уполномоченные им лица.